１月度資産状況
こんにちは。
今日は、いい天気ですね。
優待でいただいた サカタのタネの球根の芽が
ほんの少し地面から顔を出しています。
春の訪れを感じるこのごろです。
株主優待生活は、食べるだけでなく、球根までも、
株主優待品でかこまれて 生活を楽しんでいます。
１月と資産状況
始めに
１月が終わりました。
資産状況の確認です。
ちょうど１年前から、月次の資産の状況を確認し
記帳するようにしました。
数字で記録して確認することによって、
自分の資産状況の見直しをはかるためです。
私は、確定拠出年金、毎月の積立の投資信託、貯金、株式、お給料などを
マネーフォワードで一括管理しています。
当然、これに、毎日の支出がマイナスされます。
それを、日々確認しています。
１月度資産結果と内容
１月度資産状況
年初比 １０３％
１月は、生命保険会社のドル建ての養老保険を解約しました。
１００万が、１６０万になって戻ってきました。
円高で、９6円の時に申し込んでいたので、
こちらは、本当にラッキーでした。
たまたま、知り合いの生命保険のおばさんが、
強引にセールスにきたので
仕方ないなぁと付き合いで申しこんだ商品でした。
１０年満期でしたので、期間が利息を増やし、
たまたま、その時より円安になっていたので
たくさんの利益をいただきました。
また、１月は、IPOがなかったので、店頭のPOに申し込みをしました。
リートのPOです。
今年の投資の方針は、
昨年の急落で、資産が溶けてしまったので
ローリスク投資に徹底しようと思っていて、
分配金の高いリートは、私の投資対象です。
ジャパンリートに申し込みましたが、
こちらも、手堅く利益をいただきました。
ただ、つないでしまったので、裸で持っていたら良かったと思うぐらい
下がらなかったリートでした。
現在も、半分は、ホールドしており、分配金をいただく予定です。
興味のある方は、過去記事をご覧ください。
現在、日本株は、配当利回りの高い銘柄にシフトしていっています。
優待目当てで持っていた日本株は、ほとんど売却してしまいました。
反省と感想
１月は、株主優待はすべて一般信用を使いクロスをしました。
購入したのは、配当利回りのよい三菱商事と
POのリートぐらいでした。
なので、リスクをとっていないので大きくは、儲かりません。
たまたま、保険の満期が近くなり、
おいしい時に契約したので、保険の利益が、でたぐらいです。
また、積み立てをしている投資信託や、
確定拠出年金が、昨年末よりも 良かったからです。
その代わり、リスクをとっていないので、
大きな損失もでていません。
おだやかな私のポートフォリオです。
２月、３月は優待が多いし、IPOも出てくるので、資金がいるため、
上手く回していきたいと 思います。
